Conciliação Bancária de Aplicação Financeira Automática

Boa noite

Senhores deparei com um situação a empresa tem um Conta Corrente na Caixa Econômica Federal onde
existe uma aplicação automática nessa mesma conta onde ocorre as movimentações de cheques, gostaria
de saber qual a maneira correta de fazer a conciliação bancária (cheques a compensar / saldo aplicação / conta corrente)

oi, também tenho c/c. na caixa atrelada a conta poupança e c/ fundos de investimentos imobiliários; acho essa iniciativa do banco muito boa, para ambas as partes, ajuda a proteger investimentos de variações negativas do mercado; tal integração (automática) entre contas não é novidade alguma: nos idos anos 1990, uma de nossas empresas tinha essa mesma metodologia no bamerindus (que depois virou hsbc);
no teu caso sugiro a separação da conta corrente da conta aplicação, o que implica na conciliação mensal de cada conta.

>> exemplo de "árvore" do plano de contas:

1 ativo circulante
11 caixa e equivalentes de caixa (antigo "disponível")
111 caixa geral
112 numerários em trânsito
113 bancos conta movimento
1131 caixa econômica federal - c/c. xxx. <<<<<
114 aplicações de liquidez imediata
1141 caixa econômica federal - aplicação yyy. <<<<<

boa noite!

Com relação a duvida da conciliação é a seguinte, o banco só resgata para conta corrente valores dos cheques a medida que
vão compensando, mas lançamos no nosso Razão todos os cheques emitidos, sendo assim no final do mês fica da seguinte forma

exemplo:

Saldo da Aplicação.............100.000,00

Saldo Conta Corrente......... 50,00

Cheques a Compensar......... 80.000,00

Então na pratica o Saldo Conta Corrente no Razão vai fechar DEVEDOR (79.950,00)

Se algum colega deparou com essa situação aguardo o auxilio

obrigado.