Aplicação Automática - Santander e Itau

Boa tarde,

Estou confusa quanto a conciliação do extrato do Santander e do Itau. No extrato do Santander consta aplicação automática onde no ultimo dia os saldo de banco fica zerado, fiz os lançamentos correspondentes e também zerou o saldo de banco do Santander, aí vem a minha duvida, esta correto zerar o saldo de banco?

Por favor alguém poderia me auxiliar?


Atenciosamente,

Boa Tarde

Pelo que eu entendi, a conta do Santander que você está contabilizando tem uma aplicação automática.
Eu faço os lançamentos conforme consta no extrato (realmente a do Santander a c/c zera e o saldo vai para Aplicação Automática) e solicito o extrato ao cliente da conta de aplicação para contabilizar os rendimentos do mês, como também o IRRF sobre a aplicação.

Att.

Cássio

Deise,

O banco faz automaticamente e no dia seguinte devolve esse mesmo valor para você, só que com um rendimento (centavos).

Cássio, boa tarde!

Poderia me ajudar nos lançamentos dos rendimentos mensais e do IRFF?
Pois no extrato do santander, aparece a informação de valor principal resgatado e Resgates brutos.

Ex.:
na movimentação mensal da aplicação:
valor liquido creditado 11.946,00
Valor principal resgatado 11.930,29
resgates brutos 11950,55
rendimento total das aplicações resgatadas 20,26
ir 4,55

na posição consolidada:

Saldo anterior bruto 24195,47
resgates brutos 11950,55
rendimento sobre valor resgatado no mês(A) 7,83
rendimento sobre valor não resgatado no mês(B) 15,68
Total no mês (A+B) 23,51

Saldo bruto final 12268,43
Saldo Líquido Final 12262,04


Estava fazendo o lançamento da seguinte forma:

No momento do regaste:
D- Banco 11946,00
D- IRRF 4,55
C- Aplicação financeira (valor do resgate bruto) 11950,55

Rendimentos sobre valores não resgatados:
D- Aplicação financeira
C- Rendimentos a apropriar 23,51

Rendimento pago no resgate:
D- Rendimentos a apropriar
C- Rendimentos pago aplic. financeira 20,26

Fazendo dessa forma, o saldo final da aplicação é o saldo do valor bruto. Porém no extrato consolidado, o saldo que o banco considera é o saldo do valor líquido.

Grata,
Amanda Machado