aplicaçao financeira

Bom dia!
uma empresa tem me enviado periodicamente um extrato da conta corrente, e na mesma consta uma aplicaçao em cdb. pois bem as minhas duvidas sao as seguinte:
Esta aplicaçao, pode ser feita pelo banco com base no saldo que a empresa tem em conta corrente, ou so com autorizaçao da mesma?
O valor aplicado pode cumulativo?
como devo acompanha esta aplicaçao no caixa da empresa, como deve ser contabilizado? Caso queira transformar em disponivel, como pode ser feito?

Deijiane Silva

Bom dia!!

Muitos bancos fazem isto automaticamente, desde que há saldo em conta corrente. Eu contabilizo no ultimo dia do mês os rendimentos conforme extrato.

Bom dia Djane!!

Reafirmando ainda mais, geralmente, as aplicacoes financeiras ou tipos de investimento sao acordados entre o banco e a empresa, CDB, DCI, maxi conta, conta garantida, etc, esstas contas estao amarradas com as conta correntes, ora saindo ( aplicacao financeira) ora entrando ( resgate de aplicacao financeira)elas tem extrato a parte demonstrando os valores aplicados e resgatados, o juros ganho e contabilizado debitando o banco e creditando conta de receita de aplciacoes financeiras, os outros valores contabiliza se ora creditando o banco e debitando a conta aplicacao financeira, ora debitando o banco e creditando a conta de aplicacao financeira, ambas as contas ja figuram no grupo DISPONIBILIDADES do plano de contas,..


abcs,..

Final de cada mês, a partir do extrato da aplicação, você contabiliza a receita financeira, se houver, e o IR para recuperar.

O irrf s aplicacoes financeiras nao e tributacao definitiva, ou irrecuperavel? no caso ele nao vai para o resultado?