Conta Garantida com Contas diferentes

Boa tarde, estamos com um empasse no nosso fechamento semestral da empresa, temos um saldo de conta garantida de 600.000,00 em um certo banco, ok?

Fizemos o seguinte lançamento..

PC= C - Emprestimo Conta Garantida 600.000,00
AC= D- Nome Banco Conta Garantida. 600.000,00

Até ai tudo bem, o problema é o extrato bancario, pois segundo o banco nosso, eles tem dentro da agencia, uma conta de controle deles, e criaram outra conta para nos que abrimos e lançamos o 600.000,00 no ativo, so que como agente usou essa quantia, para pagamentos do dias e tals, os comprovantes sairam na nossa conta Itau 1 por exemplo, so que esse dinheiro da garantida nao aparece, como vamos conciliar?

no nosso balancete aparece que agente deve os 600.000,00 no passivo, e ainda temos os 600.000,00 no ativo para usar, na conta do banco itau 2 exemplo, que foi criado no lançamento do credito da garantida, como fazer essa conciliação?Sendo que o no extrato ofical do banco esta batendo certinho, mas nao temos esse para dar baixo no ativo e passivo da conta garantida?


Acho que ficou confuso.

Mas é mais ou menos isso, não sei se fizeram lançamentos incorretos, queria saber se já aconteceu algo assim.

att

oi, entendo de que teu lançamento está correto, pois o valor de $ 600,000 trata-se de um crédito disponibilizado pelo banco (possivelmente tem contrato assinado entre as partes, banco e empresa, sendo esse contrato hábil p/o registro contábil); a empresa deve estar usando esse limite, logo, toda a movimentação financeira relativo aos $ 600,000, tem que constar no extrato mensal do banco; então torna-se imprescindível que o banco forneça extrato ou relatório do uso dos $ 600,000 pela empresa; por ora, temporariamente, pode-se contabilizar os $ 600,000 em contas de compensação, p. ex.:

criar no plano de contas o seguinte agrupamento

9.00.00.00 contas extramatrimoniais <<< novo agrupamento
9.01.00.00 contas transitórias
9.01.01.00 ...
9.02.00.00 contas de compensação <<
9.02.01.00 compensação do ativo << contas de natureza devedoras
9.02.01.01 banco c/ garantia <<. $ 600,000 débito
9.02.02.00 compensação do passivo << contas de natureza credoras
9.02.02.01 efeitos em garantia << $ 600,000 crédito

boa noite!