C/C e aplicação financeira

Gente estes extratos do banco itaú são complicados

o saldo do extrato em c/c sempre fica R$ 10,00

E todas as despesas pagas pela conta do itau debita das aplicações automaticas

como faço o saldo não bate , não sei saber qual saldo realmente no banco 

to pensando em lançar todas as despesas pagas com tais aplicações jogar como resgate o que vcs acham ?

Thiago, 

Geralmente o extrato do Itaú, demonstra as aplicações e resgates que existiram na Conta Corrente.

Conheço algumas pessoas que para facilitar tal conciliação, consideram a conta corrente e a conta de aplicação como sendo uma mesma conta contábil. Haja vista que o banco a cada operação de pagamento ou recebimento, movimenta a aplicação.

Eu particularmente, separo a corrente da aplicação, para facilitar a conciliação.  
E caso estejas com dificuldade de fechar essa conciliação bancária, aconselho você tentar fechá-la por dia.

Thiago, boa tarde

Isso são as aplicações automáticas que os bancos fazem a fim de, ao final do dia, não terem saldos nas contas correntes, os livrando depósito Compulsório ao BACEN.

O que você deve fazer é nos disponíveis criar a conta corrente batendo, de fato, os valores com o do extrato. E outra conta nas aplicações de liquidez imediata, batendo com os extratos das aplicações.
Vale salientar que nesse "bota e tira" incide rendimentos, IRRF e IOF. O saldo deve bater com o saldo bruto ao final de cada mês e não o líquido.

Boa Sorte

Boa Tarde!!!

Qual valor deve constar nos balancetes no final de cada mês para as aplicações financeiras: valor principal, bruto ou o líquido?

Obrigada!!!!