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Contabilização empréstimo BB Capital de giro

Pedro Eduardo

Iniciante DIVISÃO 2, Analista Contabilidade
há 1 semana Quarta-Feira | 22 junho 2022 | 15:58

Boa tarde.
Estou atualizando a contabilidade de uma empresa que está migrando do simples nacional para o lucro real, e recebi hoje um contrato de empréstimo que me deixou um tanto quanto confuso, visto que sou novo na área e nunca efetuei um lançamento deste tipo de empréstimo. Já procurei em posts antigos e não encontrei nada similar.

BB Capital de giro digital
Comissão flat: 0,25%
Encargos: 1,53% ao mês e 19,987 ao ano.

Valor concedido: R$ 400.000,00 no dia 17/09/2021, dividido em 32 parcelas de 12.500 (valor principal, juros variam mês a mês), com primeiro pagamento do principal no mês 03/2022
Demais pagamentos já efetuados;
09/2021 IOF 7.150,33
11/2021 Juros 11.090,18
12/2021 Juros 6.120,00
01/2022 Juros 6.324,00
02/2022 Juros 6.324,00
Já no mês 03 começou a pagar o principal, totalizando uma parcela de R$ 18.212,00
04/2022 18626,38...

O conceito de PC, PNC, Juros a transcorrer e etc. eu entendo, o que me deixou confuso foi o fato de não ter parcelas fixas. Como devo fazer este lançamento?

Grato.

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