Contabilização de Titulo de Capitalização

Boa tarde!

Prezados Colegas,

Estou com uma pequena dúvida, pois o titulo de capitalização tem um prazo para resgate e se a empresa resgatá-lo antes do prazo, é descontado uma parte.
Até ai tudo tranquilo, mas o relatório do banco mostra uma atualização e um somatório inferior ao total investido. Segue abaixo um exemplo:
Total Investido: R$ 2.000,00
Atualização do mês 01/2018: R$ 9,30
Saldo Final: R$ 1.869,16
No caso como devo realizar a contabilização?
Possivelmente essa diferença do valor aplicado para o valor principal deve ser uma taxa cobrada ou descontada pelo sorteio.

Bom dia Cirineu.

Será que não houve no transcorrer dos pagamentos, o desconto de alguma taxa de administração por parte do banco?

att

Boa tarde!

Paulo Henrique,

Não sei informar quanto a taxas efetuadas pelo banco, entrarei em contato com o banco, para tirar as minhas dúvidas e tentar transferir essa informação para o contábil.
Assim que conseguir, publicarei aqui, para servir de base para dúvidas de outros colegas.

Obrigado!

A empresa ela desconta uma taxa no momento do pagamento da primeira parcela sim.

Acredito que esse valor deve ser reconhecido como despesa, já o juros do rendimento como receita.